8 июля президент России Владимир Путин встретился в Кремле с главой Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным, который рассказал, как работала национальная антиотмывочная система в 2024 году.

— Самая главная задача на международной площадке — это было сохранение наших позиций и не допустить включения России в санкционные списки,— он имел в виду свою юрисдикцию.— Нам это удается на заседаниях FATF, мы продолжаем расширять форматы международных действий. На сегодняшний день порядка 40 стран активно взаимодействуют. И бриксовские, и парламентарии, Международный совет комплаенс. Мы создаем систему обмена информацией между странами — пояснил Юрий Чиханчин.— С учетом того что приостановлена деятельность в группе Egmont, это объединение финансовых разведок, у нас своя программа, уже 30 стран объединились, обмениваемся закрыто.

Совместно с ВТБ и Центральным банком совершенствуем проект «Прозрачный блокчейн», который позволяет нам контролировать, мониторить операции с криптовалютой,— продолжил Юрий Чиханчин. Что касается трансграничных финансовых потоков, то я уже в прошлый раз докладывал, у нас несколько поменялся вектор — это Ближневосточный регион, Юго-Восточная Азия и Центрально-Азиатский регион,— доложил Юрий Чиханчин.— Это соответствует тому, что создана единая система быстрых платежей, альтернатива SWIFT, и это в первую очередь страны СНГ. Активно используются альтернативные формы расчета — это золото, криптовалюта. И вот сейчас появился «неттинг»: клиринговые операции, которыми мы сегодня занимаемся.

Cамым главным нашим союзником в решении вопросов являются финансовые организации, банки в первую очередь. И надо сказать, что совместно с Центральным банком, Генеральной прокуратурой, правоохранительными органами — МВД, ФСБ — нам удается удержать законопослушность примерно около 90% финансовых институтов. Это очень высокий процент!

Всего у шести банков была отозвана лицензия в прошлом году Центральным банком,— добавил Юрий Чиханчин,— но немножко увеличилась доля подозрительных операций у региональных банков. Несколько небанковский сектор тоже начал грешить... Для решения этих вопросов ведется изменение нормативной базы. Только в прошлом году порядка 20 законов было принято.

Что касается динамики изменения финансовых потоков, хотел бы сказать, что совместно с Центральным банком, правоохранительными органами нам удалось сократить почти в два с половиной раза использование бюджетных средств в высокорисковых банках, не допущен вывод в теневой оборот порядка 500 млрд руб. Это как раз по тем критериям, по тем признакам, которые разработаны совместно Центральным банком и правоохранительными органами,— разъяснил Юрий Чиханчин.— Заблокированы операции высокорисковых организаций — порядка 20 млрд руб. Это большие суммы.

Что касается бюджетной сферы... В первую очередь обращаем внимание на контракты, которые идут с единственным исполнителем, и те, где есть дополнительное соглашение по увеличению цены контракта. Это все позволило сократить участие технических компаний примерно на 10%. Работа ведется сейчас как раз по выявлению, когда собственники контрактов используют активы в личных целях, то есть приобретают недвижимость, машины для себя лично, прячась за деятельность контракта.

Работа ведется по противодействию коррупции,— признался Юрий Чиханчин.— Здесь в первую очередь, конечно, обращает внимание, что преступления совершаются, как правило, с криптовалютой и через использование аффилированных лиц. И, конечно, работаем совместно с администрацией президента и с Генеральной прокуратурой по антикоррупционным запросам, по декларированию и так далее. Всего по коррупции мы работаем порядка 400 дел, участвуем активно. Сумма ущерба пока — то, что с нами только выявлено,— порядка 13,5 млрд руб. И порядка 5 млрд уже вернули государству.

Еще одно направление, которое вызывает много вопросов — это вовлечение граждан в различные теневые схемы. Это в первую очередь связано с тем, что резко выросла доступность финансовых услуг, появились информационно-коммуникационные технологии. Охват аудитории: более 50 тыс. сайтов постоянно работают на привлечение. Транснациональный характер стал он (охват.— А. К.) носить, появились люди, и число нерезидентов, участвующих в этих схемах, выросло почти в три с половиной раза. Но особое опасение вызывают, конечно, несовершеннолетние. Все-таки нам удалось включить механизм по противодействию и удалось пресечь деятельность порядка 90 финансовых пирамид и псевдоброкеров. Заблокировано Роскомнадзором порядка 40 тыс. сайтов. Пресечена деятельность порядка 60 нелегальных кредиторов.

Заблокировано только счетов, используемых преступным миром, около 700 тыс. и арестовано активов порядка 10 млрд руб. То есть большие суммы!

Кроме этого, мы продолжаем работать по новому функционалу, который на нас определили,— это работа по экономически значимым организациям. Это лишение иностранных холдингов и компаний корпоративных прав. И еще один функционал — это валютный мониторинг. На сегодняшний день хотел бы сказать, что основная масса экспортеров у нас законопослушная и вызывает уважение: при нормативе 40% они продают примерно около 70%. Хотелось бы сказать, что здесь идет рост доли рубля в сделках, и очень значительный, рост торговли в валюте дружественных стран и снижение примерно в два раза с недружественными странами.

— Я так понимаю, что увеличилось существенным образом использование в расчетах и золотых слитков? Где-то в два с лишним раза..., - спросил президент. 

— Да, сейчас немножечко приупало, чуть-чуть, хотя активно идет. Неурегулированность полная обращения с золотом,— вздохнул господин Чиханчин.— Мы с Минфином, с Центральным банком сейчас очень плотно работаем по изменению законодательства, я думаю, что удастся поправить... То есть фактически свободный вывоз золота вот такой приносит результат... Выгодно купить здесь за рубли, вывезти, продать за валюту и опять отконвертировать! Вот на этом игра идет! Цена золота очень высокая сегодня, и разница как раз дает прибыль...

— Исторический пик! — констатировал президент.

— Очень хорошая маржа,— согласился Юрий Чиханчин.

Источник: kommersant.ru