2 августа 2025 года было опубликовано Постановление Правительства Российской Федерации № 1157. Этот документ утверждает требования к правилам внутреннего контроля, которые должны разрабатывать организации и индивидуальные предприниматели, работающие с денежными средствами или другим имуществом. Постановление издано в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Постановление № 1157 признает утратившими силу ряд предыдущих актов, включая постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 года № 667.

Согласно новому постановлению, правила внутреннего контроля должны:

• Регламентировать организационные основы работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

  ---

• Устанавливать обязанности и порядок действий руководителя, индивидуального предпринимателя и сотрудников для осуществления внутреннего контроля.

  ---

• Определять сроки выполнения обязанностей по внутреннему контролю и ответственных за это лиц.

Правила внутреннего контроля должны включать следующие программы:

• Программу по организационным основам внутреннего контроля.

  ---

• Программу идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

  ---

• Программу изучения клиента при приеме на обслуживание и в процессе обслуживания.

  ---

• Программу оценки и управления рисками подозрительных операций клиента.

  ---

• Программу выявления операций, имеющих признаки связи с отмыванием доходов или финансированием терроризма, и представления сведений о них в Росфинмониторинг.

  ---

• Программу действий в случае отказа в проведении операции или приеме клиента на обслуживание.

  ---

• Программу применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

  ---

• Программу приостановления операций в соответствии с федеральным законом.

  ---

• Программу подготовки и обучения сотрудников в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

  ---

• Программу проверки системы внутреннего контроля.

  ---

• Программу хранения информации и документов.

Оценка уровня риска клиента проводится как при приеме на обслуживание, так и в процессе обслуживания. Риски могут оцениваться по одной или нескольким категориям: страновые и географические, клиентские, а также риски, связанные с продуктами, услугами и операциями. Клиенты относятся к одной из трех групп риска: высокой, средней или низкой. Решение о присвоении группы риска принимается на основе мотивированного суждения, сформированного после анализа информации о клиенте и его операциях. Организации и ИП обязаны постоянно отслеживать группу риска клиентов с длительными отношениями.

Изменения в правила внутреннего контроля должны быть внесены не позднее одного месяца со дня вступления в силу соответствующих нормативных актов. Эти изменения оформляются в виде новой редакции правил. Руководитель организации или индивидуальный предприниматель несут ответственность за контроль соответствия правил требованиям законодательства РФ.

Источник: uvelir.info